Qu’est-ce que le Yield Farming ou agriculture de rendement ? Qu’est-ce que cela signifie et est-ce que cela en vaut la peine ? Ce guide explore le monde du yield farming dans l’espace des crypto-monnaies, son fonctionnement et les meilleures plateformes pour le yield farming.

Dans ce guide :

Qu’est-ce que le Yield Farming ?

L’agriculture de rendement est le processus qui consiste à jalonner (staking) vos crypto-monnaies pour en gagner davantage en tant que revenu passif. Essentiellement, vous ajoutez de la liquidité à une plateforme et gagnez des récompenses sous forme d’intérêts pour le faire.

Le processus est similaire à la détention de monnaie fiduciaire traditionnelle sur un compte d’épargne. L’argent détenu sur un compte d’épargne est utilisé dans la réserve générale de liquidités de la banque. Les banques utilisent cette réserve pour prêter et fournir de l’argent à leurs clients. L’agriculture de rendement est la même idée, mais vous contribuez à une plateforme de prêt plutôt qu’à une banque.

Tous les prêts sont détenus dans un contrat intelligent (smart contract), qui exige que l’emprunteur fournisse une garantie avant d’accepter. Une fois qu’il a remboursé le prêt, vous gagnez des intérêts sur vos jetons ainsi qu’une exploitation cryptographique de la plateforme.

Le Yield Farming fait partie de ce qui fait tourner la finance décentralisée. Il existe plusieurs plateformes pour faire ce genre d’échanges, comme Compound et Aave, par exemple. Si vous prêtez sur Compound, vous gagnerez des intérêts sur vos actifs prêtés ainsi que des jetons Compound pour utiliser la plateforme.

Si vous savez ce qu’est le jalonnement de crypto-monnaies via l’algorithme de consensus de preuve d’enjeu (proof of stake), comme ce qu’Ethereum est en train de faire avec son format 2.0, vous savez à peu près ce qu’est l’agriculture de rendement.

Comment démarrer le Yield Farming ou agriculture de rendement ?

Pour commencer l’agriculture de rendement, vous devez vous inscrire sur un pool de liquidité comme Aave. Vous devez également détenir des actifs, généralement des jetons Ethereum ou ERC-20, dans votre portefeuille connecté. Un portefeuille ERC-20 populaire à utiliser est MetaMask dans ce cas.

Ensuite, vous choisirez le pool de liquidités de l’actif que vous souhaitez prêter, puis vous saisirez le montant souhaité. La plateforme indiquera les frais éventuels ainsi que les gains prévus. Une fois que vous avez contribué à la réserve de liquidités, il est temps de commencer à gagner de l’argent.

Les récompenses seront versées à partir d’un seuil minimum, qui varie en fonction de la plateforme de prêt et de l’actif choisi. Les emprunteurs ont également leur mot à dire sur le montant et la durée de leurs paiements minimums. N’oubliez pas non plus que vous devrez consacrer une quantité importante de liquidités pour obtenir des rendements significatifs.

Est-ce que le farming de crypto-monnaies en vaut la peine ?

Nombreux sont ceux qui affirment que le farming de crypto-monnaies en vaut vraiment la peine, étant donné que vous gagnez des intérêts sur des crypto-monnaies qui se trouvaient simplement dans votre portefeuille au départ.

Selon le montant que vous prêtez, le Yield Farming vaut particulièrement la peine parce que vous êtes presque sûr de faire des profits. Le farming est loin d’être aussi risqué que le day trading, qui pourrait vous faire perdre tous vos fonds.

Qu’est-ce que le Crypto Farming et le Staking ?

Le crypto farming et le jalonnement de crypto-monnaies consistent à stocker ou à bloquer vos actifs dans un portefeuille via un contrat intelligent.

Ces actifs sont ensuite utilisés pour remplir le contrat, et peuvent vous être rendus une fois que c’est fait. En général, les stakers et les agriculteurs gagnent des intérêts sur leurs crypto-monnaies, faisant travailler votre crypto pour vous.

Comment obtenir des crypto-monnaies en faisant du farming ?

Vous gagnez des crypto-monnaies en faisant du farming après une certaine période de temps. Les paiements varient en fonction de la plateforme que vous utilisez, mais vous êtes à peu près prêt à gagner chaque fois que vous engagez vos actifs.

Quelles sont les meilleures plateformes pour le Yield Farming ?

Il existe plusieurs plateformes pour l’agriculture de rendement. Examinons-en quelques-unes.

1. Aave

Aave est une plateforme de liquidité non dépositaire pour le prêt et l’emprunt de cryptocurrences. Elle prend en charge diverses stablecoins et d’autres actifs, tels que DAI, USDT, BAT et yearn.finance.

La page principale du site Web donne un aperçu des actifs pris en charge. Vous pouvez y voir la taille du marché, les montants totaux empruntés et les intérêts annuels payés pour le dépôt et l’emprunt d’actifs. Vous pouvez également voir ces valeurs en dollars américains ou en montants natifs – un choix idéal pour les experts en investissement.

Chaque fois que vous prêtez sur Aave, vous gagnez des “aTokens”. Il s’agit essentiellement de versions Aave du jeton que vous prêtez, et ils sont fournis comme une récompense supplémentaire en plus des intérêts que vous gagnez. Plus vous prêtez longtemps, plus vous recevrez de aTokens.

Ces aTokens sont liés à un ratio de 1:1 avec leur actif nommé, et vous pouvez même rediriger les récompenses hors de la plate-forme vers une autre adresse ERC-20 si vous le préférez.

2. Compound

Compound est très similaire à Aave à première vue. Cette plateforme propose des prêts et des emprunts pour un grand nombre des mêmes actifs, par exemple. Compound fournit également une tonne d’informations telles que les taux d’intérêt annuels de l’offre, l’offre totale sur le pool de liquidité, et plus encore.

Ce qui distingue Compound, cependant, c’est sa mise en œuvre sur d’autres plateformes de crypto-monnaies. Par exemple, vous pouvez gagner le jeton COMP de la plateforme via les actifs stockés dans vos portefeuilles Coinbase ou Ledger. Cela vous permet de gagner du temps et de l’argent, car vous n’avez pas besoin de payer des frais de transaction pour transférer des actifs dans le portefeuille Compound.

Compound a également établi des partenariats avec divers dépositaires de crypto-monnaies, ce qui garantit que vos actifs sont gérés de manière fiable par des parties de confiance.

Enfin, les taxes sur les crypto-monnaies peuvent être un problème, même sans tenir compte des prêts et des emprunts. Mais, Compound s’intègre aux plateformes populaires de taxes sur les crypto-monnaies Tokentax et Cointracker, fournissant une exportation facile dans ces bases de données. Si vous vous impliquez vraiment dans l’agriculture de rendement sur Compound, cela rendra certainement votre vie fiscale plus facile.

3. Uniswap

Uniswap a été l’une des premières plateformes d’emprunt et de prêt à décoller pendant le grand boom DeFi. L’échange prend en charge plus de 200 intégrations avec des plateformes financières décentralisées telles que Compound, Aave, et même la plateforme centralisée Coinbase.

La plateforme en est à sa troisième version, qui offre quelque chose d’unique appelé liquidité concentrée. Essentiellement, le prêt normal vous place dans une fourchette allant de 0 à l’infini. Cependant, la liquidité concentrée vous permet de fournir des actifs dans une certaine fourchette de prix – souvent la fourchette dans laquelle ils se situent habituellement. Les prêteurs sont ainsi mieux récompensés, car ils prêtent à une valeur plus élevée et concentrée que la méthode traditionnelle.

Par ailleurs, vous pouvez profiter de nombreux avantages en dehors du pool de liquidités d’Uniswap. La plateforme offre une gouvernance basée sur son jeton UNI, des swaps pour tous les types de cryptomonnaies et diverses informations graphiques dont les prêteurs et les emprunteurs peuvent profiter.

4. Balancer

Balancer est une plateforme intéressante car elle permet à quiconque d’échanger des Ether contre des jetons ERC-20 dans un pool de liquidité qu’il crée. Un pool créé contribue à la liquidité globale de Balancer, et vous récompense en jeton BAL de la plateforme.

Cette méthode est également appelée “Automated Market Maker” (AMM). Fondamentalement, dans un pool créé de deux actifs, la liquidité va se déplacer au fur et à mesure que les utilisateurs empruntent, prêtent et retirent des actifs de ce pool. Cette activité, bien sûr, modifie constamment le prix des actifs au sein dudit pool. Pour contrer ce phénomène, Balancer convertit automatiquement les actifs dans les pools qui créent la meilleure valeur pour les utilisateurs.

Par exemple, une transaction de ETH à DAI peut passer par un pool USDT si ETH et DAI changent radicalement. Cela permet à toutes les parties d’économiser de l’argent au fil du temps, et le processus est entièrement automatique grâce aux contrats intelligents. En outre, les prêteurs peuvent gagner plus d’argent en fonction du pool dans lequel ils se trouvent. En effet, les prêteurs du pool peuvent personnaliser les frais entre 0,0001 % et 10 % s’ils le souhaitent.

Balancer prend également en charge jusqu’à huit jetons dans un pool de liquidité. Comme la plateforme est un AMM, les prix sont automatiquement retravaillés en fonction des besoins, ce qui rend un tel pool possible. Bien sûr, il vous récompense également avec BAL au fur et à mesure de votre contribution, comme le font la plupart des plateformes de liquidité.

5. Sushiswap

Enfin, nous avons Sushiswap.

Cette plateforme de liquidité est en fait un hard fork d’Uniswap, ce qui signifie que c’est aussi un AMM. Le protocole prend en charge divers actifs non répertoriés sur d’autres fournisseurs, ce qui le rend assez attrayant pour les fournisseurs et les emprunteurs expérimentés.

En fournissant des liquidités, les prêteurs obtiennent des SUSHI comme récompense. Ils peuvent ensuite prendre ces récompenses et les placer dans la SushiBar pour les jalonner (staker), ce qui leur permet de gagner des xSUSHI pour faire encore plus de profit. xSUSHI est un actif miné lorsque les investisseurs achètent des SUSHI, en utilisant les frais de transaction pour le faire.

Conclusion

Vous êtes maintenant au courant du Yield Farming ou agriculture de rendement et des meilleurs endroits pour le faire. J’espère que ce guide vous aidera à naviguer dans cet espace déroutant, intimidant, mais profitable.

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